据美国中文网报道，中国导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕，联邦法官安德希（Stefan Underhill）将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万的罚款。

原因是其在11个月内，分50次先后把46.4万美元存入他和他妻子在四家银行开的六个银行账户。

根据美国银行秘密法案（Bank Secrecy Act）规定。

一、银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部（Department of Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial Crime Enforcement Network）。

二、如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告（Suspicious Activity Report）。

英达注意了规定的第一条，却忽略了第二条，故被美国联邦法官控洗钱。目前英达已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。

经媒体调查并翻阅检控书认罪书，确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金（是46.4万美元存入金额的38%），以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。

不过，在2月24日18时，《中国经营报》记者致电英达名下企业时，一位工作人接电话后，很肯定地告诉记者“早就已经和解完事了，就是一个很简单的事，我们都不知道媒体怎么又拿出来说，稍后，我们会有正式的说法”。今日媒体所报“英达涉洗钱”一事，已在美国和解，稍后将有更为正式的信息发布。

对于英达可能面临10年的刑期，英达合伙人回应，“我觉得这个有些标题党了，因为这件事情发生在五、六年前，其实没什么，据我的了解和判断，应该不会坐牢。”

其实此次事件在美并非个案，一些华人可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢。为了避免类似情况的发生，我们广大的在美同胞应该怎样呢？

为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。

如果海外赠予超过10万元，还要填报3520表。投资移民或海外有财产者还可用8938表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。

如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大事。

律师表示存少逾1万美元的存款绝对合法，但是因为隐藏收入的意图，躲过国税局的监督而故意巨款零存，则属违法。

在海外最好尽量使用支票存款。现金的话，每次存款最好低于2000元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。您也可以跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。

到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。

律师表示既然金钱来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，反为会为自己带来困扰。

同时，如果遇到此类问题。

第一，不要轻易签署任何文件。 对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂（文件内容），不能签字。

第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产（Forfeiture）的律师。

第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴70%的冻结金来换取撤销指控。很多当事人都害怕，而同意和解。如果你没有做错什么，别害怕站出来。

（综合自美国中文网、凤凰娱乐、中国经营报等）

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